Финансовые институты, которые не могут считаться полноценными банками, так как не оказывают одновременно услуги по кредитованию и приему вкладов. Небанковские кредитно-финансовые учреждения могут участвовать в операциях по кредитным картам и оказывать другие кредитные услуги при условии, что они не принимают вкладов у населения. Закон о банковской холдинговой компании 1956 года запрещает небанковским учреждениям иметь дочерние компании-банки, однако они могут владеть другими небанковскими кредитно-финансовыми учреждениями.
