Управление денежными средствами и ценными бумагами клиента, которое осуществляет компания финансовых услуг, как правило, инвестиционный банк. Финансовые учреждения предлагают инвестиционные услуги, а также широкий спектр традиционных и альтернативных продуктов, которые могут быть недоступны для среднего инвестора. Как правило, учреждение получает право выписывать от имени клиента чеки, использовать кредитные и дебетовые карты, получать маржинальные кредиты, автоматически перечислять остатки денежных средств в фонд денежного рынка и пользоваться услугами брокеров.
